Se você precisa enviar dinheiro internacionalmente, precisa entender as regras e regulamentos de envio de dinheiro para o exterior. As leis que controlam o transferência internacional de dinheiro são exclusivos para cada país. Você precisa entender os regulamentos do seu país e do país para o qual está enviando dinheiro.
Requisitos para relatórios de transferência eletrônica internacional
O provedor de serviços ou banco que você escolher deve orientá-lo no processo de transferência de dinheiro para o exterior. Você deve perguntar ao provedor de serviços se eles têm um limite para a quantidade de dinheiro que você pode enviar para o exterior. O valor varia dependendo do valor que você está enviando, da moeda e do país para o qual você está enviando dinheiro.
Para enviar dinheiro
Se você estiver fazendo uma transferência de dinheiro internacionalmente, o provedor de serviços é normalmente responsável por fornecer documentos legais, relatórios e reter suas informações, caso haja um acompanhamento sobre a transferência. Uma empresa como a Western Union cuida da papelada e orienta você sobre qualquer papelada necessária para preencher o processo.
Para receber dinheiro
Se você for o destinatário de uma transação internacional, pode ser responsável pelo relatório, dependendo da situação. Às vezes, você tem muito pouco a fornecer além de sua identificação para autenticar o recebimento. No entanto, se você estiver recebendo dinheiro em uma conta no exterior em seu nome, deverá apresentar um relatório ao IRS. Isso se aplica a você se você tiver $ 10.000 ou mais nessa conta em qualquer momento do ano civil.
Se você tem uma conta no exterior, precisa aprender mais sobre suas responsabilidades como titular de conta. Às vezes, isso significa que você deve procurar aconselhamento jurídico para garantir que compreende suas funções e as desempenha de maneira adequada para evitar acidentes durante as transações.
Regulamentos de transferência eletrônica internacional
Existem diferentes maneiras de transferir dinheiro internacionalmente. Esses métodos têm regulamentos diferentes.
Remessa interna e externa
Receber dinheiro é conhecido como remessa interna, enquanto o envio de dinheiro é remessa externa. A transferência eletrônica é a maneira mais fácil de transferir dinheiro internacional para seus funcionários, familiares ou parceiros de negócios. Diferentes governos têm leis em vigor para ajudar os operadores terceirizados e as pessoas que fazem transações para ter uma operação tranquila. A transferência internacional de dinheiro através do sistema de transferência bancária é o método mais seguro.
Existem serviços online e offline nos quais você fornece o nome do banco destinatário, a finalidade do envio do dinheiro, a moeda que está sendo transferida, o número da conta bancária do destinatário e o código SWIFT. Isso é padrão na maioria dos bancos. Se você estiver fazendo um depósito fixo, talvez não precise do número da conta.
Serviços de pagamento globais
Você também pode optar por enviar dinheiro por meio de provedores de serviços offline, como Western Union ou MoneyGram. Aqui estão algumas das leis que você precisa saber ao fazer transações com a Western Union; –
- Você não precisa de uma conta bancária, documentos de cidadania ou cartões de crédito. Você precisa de identificação com foto do governo.
- O agente precisa que você tenha um cartão de crédito ou débito que a empresa aceite para que uma transferência online seja feita.
- Você pode enviar dinheiro para um telefone celular se a empresa Telco aceitar.
- Existem limites para o quanto você pode enviar por dia entre dois países. Por exemplo, o máximo que você pode enviar na Índia é US $ 2.500 por dia.
Com isso dito, seria útil se você ler e compreender as diferentes leis que regulam a transferência internacional de dinheiro.
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