Biden oferece garantias após colapso de grandes bancos dos EUA

O presidente dos Estados Unidos, Joe Biden, tentou dissipar os temores sobre uma possível crise financeira após o rápido colapso de dois grandes bancos dos Estados Unidos, dizendo que os clientes estariam protegidos e poderiam confiar que o sistema bancário do país está “seguro”.

Durante uma breve coletiva de imprensa na Casa Branca na segunda-feira, Biden disse que buscaria responsabilizar os responsáveis ​​e pressionar por uma melhor supervisão e regulamentação dos bancos maiores, enquanto também prometeu que “nenhuma perda seria suportada pelos contribuintes”.

Os reguladores dos EUA fecharam o Silicon Valley Bank (SVB) na sexta-feira depois que ele experimentou uma corrida bancária tradicional, onde os depositantes correram para sacar seus fundos de uma só vez – a segunda maior falência bancária na história do país, atrás apenas da falência do Washington Mutual em 2008.

Mas o derramamento de sangue financeiro foi rápido, pois o Signature Bank, com sede em Nova York, também faliu.

Na manhã de segunda-feira, Biden disse aos repórteres que “todos os clientes que fizeram depósitos nesses bancos podem ficar tranquilos – fiquem tranquilos – eles estarão protegidos e terão acesso ao seu dinheiro a partir de hoje”. Isso inclui pequenas empresas nos EUA, disse ele.

“Os americanos podem confiar que o sistema bancário é seguro. Seus depósitos estarão lá quando você precisar deles”, disse Biden.

O discurso do presidente dos EUA veio depois que as medidas de fim de semana de Washington para garantir os depósitos no SVB, credor focado em tecnologia em colapso, não conseguiram tranquilizar os investidores sobre a saúde de outros bancos ao redor do mundo.

Com mais de US$ 110 bilhões em ativos, o Signature Bank é o terceiro maior banco a falir na história dos Estados Unidos. Outro banco sitiado, o First Republic Bank, anunciou no domingo que reforçou sua saúde financeira ao obter acesso a financiamento do Federal Reserve dos EUA e do JPMorgan Chase.

Em um esforço para aumentar a confiança, o Fed, o Departamento do Tesouro dos EUA e a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) disseram no domingo que todos os clientes do SVB estariam protegidos e teriam acesso ao seu dinheiro.

A equipe econômica de Biden trabalhou com os reguladores no fim de semana nas medidas, que incluíam garantia de depósitos em ambos os bancos, criação de um novo mecanismo para dar aos bancos acesso a fundos de emergência e facilitar os empréstimos do Fed em emergências.

“Esta etapa garantirá que o sistema bancário dos EUA continue a desempenhar seu papel vital de proteger os depósitos e fornecer acesso ao crédito para famílias e empresas de maneira a promover um crescimento econômico forte e sustentável”, disseram as agências em comunicado conjunto.

Ainda assim, apesar das medidas tomadas pelo governo Biden, o índice bancário STOXX da Europa caiu 5,8 por cento na segunda-feira e estava a caminho de sua maior queda de dois dias desde março de 2022, logo após a Rússia invadir a Ucrânia.

O Commerzbank da Alemanha caiu 12,7 por cento, enquanto o Credit Suisse atingiu um novo recorde de baixa depois de cair mais de 15 por cento.

“O mercado começou a cair um pouco mais baixo enquanto os investidores tentavam avaliar o possível dano que poderia resultar dessas últimas falências de bancos e das medidas do presidente para tentar estabilizar os mercados”, relatou Kristen Saloomey da Al Jazeera de Nova York.

“A boa notícia é que os mercados parecem estar se recuperando depois de abrir a uma taxa mais baixa”, disse ela.

Enquanto isso, as autoridades do Reino Unido trabalharam durante todo o fim de semana para encontrar um comprador para a subsidiária britânica do SVB, e o Tesouro do país e o Banco da Inglaterra disseram na segunda-feira que facilitaram a venda do SVB UK ao HSBC para garantir a segurança de 6,7 bilhões libras (US$ 8,1 bilhões) em depósitos.

Jeremy Hunt, chefe do Tesouro britânico, disse que algumas das principais empresas de tecnologia do país poderiam ter sido “extintas”.

“Quando você tem empresas muito jovens, empresas muito promissoras, elas também são frágeis”, disse Hunt a repórteres, explicando por que as autoridades agiram tão rapidamente. “Eles precisam pagar seus funcionários e estavam preocupados que, a partir das 8h desta manhã, eles literalmente não conseguiriam acessar sua conta bancária.”

Ele enfatizou que nunca houve um “risco sistêmico” para o sistema bancário da Grã-Bretanha, no entanto.

‘Reduzir o risco’

Embora as medidas de domingo tenham marcado a maior intervenção do governo dos EUA no sistema bancário desde a crise financeira de 2008, as ações são relativamente limitadas em comparação com o que foi feito há 15 anos.

Os próprios dois bancos falidos não foram resgatados e o dinheiro do contribuinte não foi fornecido a eles.

O Fundo Monetário Internacional (FMI) disse na segunda-feira que saudou a ação “decisiva” dos EUA para conter os riscos do sistema bancário sistêmico no fim de semana e que estava monitorando a situação para implicações globais.

“A equipe do FMI está acompanhando de perto a evolução da situação e avaliando possíveis implicações para a estabilidade financeira global”, afirmou em comunicado à agência de notícias Reuters.

Durante a coletiva de imprensa de segunda-feira, Biden disse que o governo dos EUA também “deve reduzir o risco de que isso aconteça novamente” e “obter a contabilidade completa do que aconteceu”.

“Vou pedir ao Congresso e aos reguladores bancários que fortaleçam as regras para os bancos para tornar menos provável que esse tipo de falência ocorra novamente e para proteger os empregos americanos e as pequenas empresas”, disse ele.

Graças às ações que tomamos nos últimos dias para proteger os depositantes do Vale do Silício e dos Signature Banks, os americanos podem ter certeza de que nosso sistema é seguro.

Os depósitos das pessoas estarão lá quando eles precisarem – sem nenhum custo para o contribuinte.

– Presidente Biden (@POTUS) 13 de março de 2023

Biden também disse na segunda-feira que os gerentes dos bancos serão demitidos e os investidores perderão dinheiro. “Eles assumiram um risco conscientemente e, quando o risco não compensou, os investidores perderam seu dinheiro”, disse ele a repórteres.

O presidente democrata enfrenta um Congresso dividido, o que pode dificultar a aprovação de novas regras mais duras. No entanto, republicanos e democratas criticaram os gerentes de bancos do Vale do Silício.

“A perspectiva de legislação neste mundo político polarizado é muito baixa”, disse John Coffee, professor da Columbia Law School, à Reuters.

“O verdadeiro problema aqui é que os bancos que detêm empréstimos ilíquidos ou títulos mantidos até o vencimento não precisam reavaliá-los, mesmo que tenham um valor de mercado bem abaixo do valor do balanço.

“Mas quando [SVB] venderam alguns deles e revelaram sua perda, eles criaram algum pânico.”